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警惕线上贷款欺诈风险

2020-12-21 16:48:08  点击:[]

警惕线上贷款欺诈风险

近期,有不法分子伪造客户身份、账户信息乃至公积金缴存信息,通过银行线上贷款申请骗取资金。经过分析其作案手段,我们应提高警惕,采取相应防范手段。

鉴于我行线上贷款还需借款人本人前来现场签字以及一系列调查,因此可有效降低此类风险,但是各营业网点贷款经办人员仍需辨别确认客户有效身份证件以及客户信息(其他材料)的真实性有效性,做好贷前风险防范。

另外针对“网络黑产”也要有足够的认识,已有人做出预判,这一群体有从网贷迁徙到银行体系的趋势,这一群体开始钻银行的漏洞,非法获取银行资金,主要突破口是可以线上申请的信用卡和线上贷款。

针对以上现象,银行需要提高外部信息来源质量,通过多角度多方面的信息来源交叉比对客户信息,建立动态的核查机制,进而提高对借款人风险水平的综合研判能力。同时对同一时段大量外地人申请线上贷款、大批客户同时出现逾期等异常现象及时进行监测预警。

 

 

                                          供稿:普惠金融部 丁云涛

                                          编辑:综合办公室 曹雅琪

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